„Der einzige Wert [des Geldes] liegt darin, dass es unabhängig macht. Und es gibt kein größeres Glück als Unabhängigkeit.“
Mario Adorf, geb. 1930, Schauspieler
 

Anlagephilosophie

In Zeiten von Nullzinsen oder sogar Negativzinsen gilt, dass Rendite nicht ohne Risiko zu haben ist. Risiko kann verschiedene Formen annehmen, z.B. Kursschwankungen bei Aktien oder Anleihen, die Gefahr von Zahlungsausfällen bei Anleihen oder Währungsschwankungen bei ausländischen Währungen. In der Regel ist eine höhere langfristige Ertragserwartung auch mit höheren Risiken verbunden.

Unsere Aufgabe als Anlageberater besteht darin,
1. mit dem Mandanten in einem ausführlichen Gespräch das gewünschte und verträgliche Risiko-Rendite-Niveau zu bestimmen,
2. Anlagemöglichkeiten zu finden, die zu diesem Risiko-Rendite-Niveau passen,
3. die Anlagemöglichkeiten so zusammenzustellen, dass sich Einzelrisiken teilweise neutralisieren (Diversifikation zur Risikominderung),
4. dem Mandanten die Risiken und die entsprechende Ertragserwartung verständlich zu erläutern, so dass er eine bewusste Entscheidung für oder gegen die Anlagevorschläge treffen kann.

Aus Untersuchungen ist bekannt, dass viele Anleger ihre Anlageentscheidungen eher spontan und ungeplant treffen. So ist es kein Wunder, dass viele Vermögenswerte nicht zu den Zielen des Anlegers passen und Grundprinzipien wie die Risikostreuung oft nicht beachtet werden. Eine Untersuchung deutscher Haushalte ergab, dass mehr als die Hälfte aller Anleger ihr gesamtes Kapital nur in einem oder zwei Anlageprodukten investieren. Nur eine Minderheit hat eine breite Streuung verwirklicht.

Das ist aber nur einer der möglichen Stolpersteine bei der Geldanlage. Weitere erläutern wir gern im persönlichen Gespräch.